Thuật ngữ chuyên ngành Bảo hiểm

a nghiệp vụ
mutual holding company conversion Quá trình chuyển Công ty sang công ty cổ
phần
mutual insurance company Công ty bảo hiểm tương hỗ
mutualization Quá trình tương hỗ hóa
NAIC Insurance information and
privacy protection Act
Luật bảo vệ thông tin về bảo hiểm và thông
tin cá nhân ( Canada)
NAIC Model Privacy Act Luật mẫu về bảo mật thông tin cá nhân
National Association of Insurance
Commissioners (NAIC)
Hiệp hội các cơ quan quản lý bảo hiểm
quốc gia
national banks Ngân hàng Nhà nước
need analysis Phân tích nhu cầu
net gain Lãi ròng
net income Thu nhập ròng
net investment income Thu nhập thuần về đầu tư
net loss Lỗ thuần
net premium Phí thuần
network Mạng lưới
new business Khai thác mới
niche market Thị trường ngách
Bản Quyền Thuộc Chương Trình Đào Tạo Chuyên Sâu Về Bảo Hiểm
Biªn so¹n & H­íng DÉn : §Æng §×nh ChÝnh Tell: 0979 77 22 85
Email: dangdinhchinh1988@ gmail.com 04 33 530 780
12
Key term Thuật ngữ
nonamitted assets Tài sản không được thừa nhận
nonagency-building distribution
system
Hệ thống phân phối không qua đại lý
noncontributory plan Chương trình Bảo hiểm nhóm không cùng
đóng phí
nonguaranteed elements Các yếu tố không được đảm bảo
nonmedical limits Giới hạn không phải kiểm tra y tế
nonmedical supplement Báo cáo bổ sung ngoài y tế
nonparticipating policy Hợp đồng không chia lãi
numerical rating system Hệ thống tính phí bảo hiểm bằng số
Office of Superintendent of Financial
Institution ( OSFI)
ủy ban giám sát các tổ chức tài chính (
Canada)
Order to commence and carry on
insurance business
Giấy cho phép hoạt động kinh doanh bảo
hiểm
Ordinary Agency Distribution System Hệ thống phân phối qua đại lý thông
thường
Organizational market Thị trường tổ chức
Organizational chart Sơ đồ tổ chức
Orphan policy Hợp đồng mồ côi
Output Đầu ra
outside director Thành viên ban giám đốc bên ngoài
outsourcing Thuê ngoài
overriding commission Hoa hồng phụ trội ( quản lý)
over the counter market Thị trường không chính thức ( mua bán
trao tay)
paralegal Chuyên gia hỗ trợ pháp lý
paramedical report Báo cáo trợ y
par value Giá danh nghĩa (mệnh giá)
part I Phần I ( Trong giấy yêu cầu)
Part II Phần II ( Trong giấy yêu cầu)
participating policy Hợp đồng có chia lãi
partner ship Hợp tác kinh doanh
persistency Duy trì hợp đồng
personal - producing general agent Tổng đại lý cá nhân
personal - producing general agent
system
Hệ thống Tổng đại lý cá nhân
Bản Quyền Thuộc Chương Trình Đào Tạo Chuyên Sâu Về Bảo Hiểm
Biªn so¹n & H­íng DÉn : §Æng §×nh ChÝnh Tell: 0979 77 22 85
Email: dangdinhchinh1988@ gmail.com 04 33 530 780
13
Key term Thuật ngữ
personal selling distribution system Hệ thống phân phối thông qua trung gian
planning Lập kế hoạch
Platform employee Bán hàng tại quầy ( giaành cho cán bộ ngân
hàng bán bảo hiểm)
policy accounting Hạch toán theo dõi từng hợp đồng
policy dividend Lãi chia thêm cho hợp đồng
policy filing Quy trình xin phép triển khai sản phẩm
policy form Mẫu hợp đồng
policy issue Phát hành hợp đồng
policy lapse Hủy bỏ hợp đồng
policy loan Vay theo hợp đồng
policy reserve Dự phòng của hợp đồng
policy rider Điều khoản riêng
policy right Quyền của chủ hợp đồng
portfolio Danh mục đầu tư
positioning Định vị thị trường
precontract training Đào tạo trước khi ký hợp đồng
preferred class Rủi ro vượt tiêu chuẩn (được ưu đãi)
premium receipt Hóa đơn thu phí
premium tax Thuế đánh trên phí nộp
price Giá
pricing objectives Mục tiêu của chính sách giá
pricing risks (C-2 risk) Rủi ro định giá ( Rủi ro C2)
pricing strategy Chiến lược về giá
principal Người ủy quyền(1) hoặc vốn gốc(2)
private placement Đầu tư trực tiếp
processing Xử lý
producer group Nhóm các nhà kinh doanh độc lập
product Sản phẩm
product advertising Quảng cáo sản phẩm
product mix Giỏ sản phẩm
product proposal Kế hoạch về sản phẩm
profit Lợi nhuận
profitability Khả năng mang lại lợi nhuận
profit center Trung tâm lợi nhuận
program development Phát triển chương trình
Bản Quyền Thuộc Chương Trình Đào Tạo Chuyên Sâu Về Bảo Hiểm
Biªn so¹n & H­íng DÉn : §Æng §×nh ChÝnh Tell: 0979 77 22 85
Email: dangdinhchinh1988@ gmail.com 04 33 530 780
14
Key term Thuật ngữ
programmed instruction Chỉ giẫn lập trình sẵn
project coordinator Điều phối viên dự án
project sponsor Chủ dự án
promotion Xúc tiến bán hàng
proposal for insurance Yêu cầu bảo hiểm
prospect Khách hàng tiềm năng
prospectus Báo cáo bạch
public offering Bán chứng khóan ra công chúng
rate of return Tỷ lệ hoàn vốn
rating Xếp loại rủi ro
rating Agency Tổ chức xếp hạng Công ty
ratio Tỷ lệ
realized gain Lãi thực tế
real property law Luật về bất động sản
reasonable rates Tỷ lệ phí hợp lý
recognition Sự thừa nhận
registered representative Đại điện được cấp phép
reinsurance Tái bảo hiểm
reinsurance treaty Hợp đồng tái bảo hiểm
reinsurer Công ty tái bảo hiểm
renewal commission Hoa hồng tái tục
replacement Thay thế hợp đồng
request for proposal Yêu cầu bảo hiểm
rescission Hủy bỏ
reserve valuation Tính toán dự phòng
resident corporation Công ty bảo hiểm nội địa ( Canađa)
responsibility Trách nhiệm
retained asset account Tài khoản tài sản giữ lại RAA
retention limit Mức giữ lại
retrocession Nhượng tái bảo hiểm
retrocessionaire Công ty nhận nhượng tái bảo hiểm
return thu nhập đầu tư
return on capital ratio Tỷ lệ doanh thu trên vốn
revenue Doanh thu
revenue budget Kế hoạch doanh thu
risk Rủi ro
Bản Quyền Thuộc Chương Trình Đào Tạo Chuyên Sâu Về Bảo Hiểm
Biªn so¹n & H­íng DÉn : §Æng §×nh ChÝnh Tell: 0979 77 22 85
Email: dangdinhchinh1988@ gmail.com 04 33 530 780
15
Key term Thuật ngữ
risk - base capital ratio requirement Quy định mức vốn liên quan đến các rủi ro
risk class Loại rủi ro
risk management Quản lý rủi ro
risk - return trade off Quan hệ giữa rủi ro và lãi suất
salaried sale distribution system Hệ thống bán hàng hưởng lương
sale and leaseback transaction Hợp đồng bán và thuê lại
sale manager Trưởng phòng bán hàng
saving bank life insurance Ngân hàng nhận tiền gửi bán bảo hiểm
nhân thọ
Section 1035 Exchange Điều khoản 1035 quy định khi chuyển đổi
hợp đồng
Securities exchange Sở giao dịch chứng khoán
securities law Luật chứng khoán
Security Chứng khoán
separate account Tài khoản riêng
service fees Phí dịch vụ
sex-distinct mortality table Bảng tử vong theo giới tính
simple interest Lãi đơn
simulation Mô phỏng
software Phần mềm
solvency Khả năng thanh toán
solvency law Luật về khả năng thanh toán
specialized medical questionnaire Những câu hỏi đặc biệt về y tế
spread Chênh lệch ( Giữa lãi giả định tính phí và
lãi đàu tư thực tế)
staff authority Quyền hạn của cán bộ
staff unit Phòng ban
standard class Loại rủi ro chuẩn
standard demutualization Qúa trình phi tương hỗ
standing committee Uỷ ban thường trực
State bank Ngân hàng nhà nước
Statement of cash Flow Báo cáo luân chuyển tiền tệ
Statement of indebtedness Báo cáo về các khoản nợ
statement of surplus Báo cáo về lợi nhuận
statutory accounting practices Các tiêu chuẩn về kế toán theo luật định
stock Cổ phần
Bản Quyền Thuộc Chương Trình Đào Tạo Chuyên Sâu Về Bảo Hiểm
Biªn so¹n & H­íng DÉn : §Æng §×nh ChÝnh Tell: 0979 77 22 85
Email: dangdinhchinh1988@ gmail.com 04 33 530 780
16
Key term Thuật ngữ
stockholder dividend Cổ tức chia cho cổ đông
stockholder Cổ đông
stock insurance company Công ty bảo hiểm cổ phần
strategic alliance Chiến lược liên minh
strategic business Unit Đơn vị kinh doanh chiến lược
strategic Planning Hoạch định chiến lược
subagent Đại lý vệ tinh
subsidiary Công ty con
substandard class rủi ro dưới chuẩn
surplus Lợi nhuận
system Hệ thống
system analysis and design Phân tích và thiết kế hệ thống
system software Phần mềm hệ thống
Table of underwriting requirement Bảng quy định tiêu chuẩn đánh giá rủi ro
tactical planning Hoạch định chiến thuật
target market Thị trường mục tiêu
target market conduct examination kiểm tra hành vi thị trường mục tiêu
target marketing Marketing mục tiêu
team underwriting Nhóm đánh giá rủi ro
technical design Thiết kế kỹ thuật
telecommunication Viễn thông
teleunderwriting Đánh giá rủi ro từ xa
teleworking Làm việc từ xa
termination report Báo cáo đại lý nghỉ việc
test marketing Bán thử sản phẩm
third -party application Giấy yêu cầu do người thứ 3 làm
third party marketer Người bán hàng thứ 3
training Đào tạo
transaction Giao dịch
transaction processing system Hệ thống thông tin xử lý giao dịch
turnaround time Thời gian hoàn thành một qúa trình bán
hàng hay giao dịch
undeliverable Không thể cung cấp được
underwriter Người đánh giá rủi ro ( hoặc khai thác Bh
theo nghĩa rộng)
underwriting Hoạt động đánh giá rủi ro
Bản Quyền Thuộc Chương Trình Đào Tạo Chuyên Sâu Về Bảo Hiểm
Biªn so¹n & H­íng DÉn : §Æng §×nh ChÝnh Tell: 0979 77 22 85
Email: dangdinhchinh1988@ gmail.com 04 33 530 780
17
Key term Thuật ngữ
underwriting decision Quyết định đánh giá rủi ro
underwriting guideline Tài liệu hướng dẫn đánh giá rủi ro
underwriting manual Sổ tay đánh giá rủi ro
underwriting philosophy Nguyên lý đánh giá rủi ro
undifferentiated marketing Marketing tập trung
Unfair claims settlement practices Act Đạo luật về chống việc bồi thường không
công bằng
Unfair Trade Practices Act Đạo luật về chống tiến hành hoạt động
thương mại không công bằng
Unisex mortality table Bảng tỷ lệ tử vong hỗn hợp
Unit of coverage Phạm vi bảo hiểm
Unity of command thống nhất chỉ đạo
unrealized gain (or loss) Lợi nhuận chưa thu được ( do chưa bán
hoặc chưa hết hạn)
upstream holding company Công ty mẹ xuôi dòng
validation period Thời gian hoàn vốn
validation point Điểm hòa vốn
valuation mortality table bảng tỷ lệ tử vong có điều chỉnh
vested commission Hoa hồng được đảm bảo
voice mail Hệ thống trả lời tự động
voucher Phiếu trả tiền
wait time Thời gian chờ ( khi đợi trả lời điện thoại)
wide area network Mạng ngoại vi ( Mạng WAN)
work division system Hệ thống phân chia công việc
worksite marketing Marketing tại công sở